建筑工程施工风险管理研究_有关合同法律论文

建筑工程施工风险管理研究

刘刚

摘 要：建筑工程施工风险贯穿于工程建设的全过程之中,建筑工程风险的防范是一项全员参与全过程的系统工作。本文首先对建筑工程风险的特点、当前我国建筑工程风险管理存在的问题进行了探讨，然后对建筑工程施工项目常见风险进行了分析，针对这些风险提出了相应的对策。
关键词：建筑工程；施工风险；风险管理
引言
建筑工程项目的实施是一个复杂的动态过程，周期长、投资多、技术要求高、内部结构复杂、外部联系广泛，因而面临的风险因素也比较多，尤其是在项目的施工阶段，面临的各种内部及外部环境更加复杂，所面临的不确定因素更多更复杂，由此产生的风险往往严重影响项目的顺利实施，给业主、施工单位及承包商带来巨大损失，因此必须加强施工过程中的风险管理，掌握风险识别技术，对风险进行正确有效的评估，及时防范和化解工程风险。
一、建筑工程风险管理概述
（一）建筑工程施工风险的特点
建筑工程风险有以下四个特点：第一，风险存在的客观性和普遍性。第二，风险的发生都是诸多因素共同作用的结果，是一种随机现象，但风险呈现出明显的规律性和必然性。第三，在项目的整个过程中，各种风险在质和量上的变化，随着项目的进行，有些风险会发生并得到处理，有些风险会得到控制，同时在项目的每一阶段都可能产生新的风险。第四，建筑工程项目绝大部分周期长、规模大、涉及范围广、风险因素多且种类繁杂，致使工程项目在全寿命周期内面临的风险多种多样。而且，大量风险因素之间的内在关系错综复杂、各风险因素之间又与外界因素交叉影响更使风险显示出多层次性。
（二）我国建筑工程风险管理存在的问题
　　我国对风险管理的研究开始于20世纪80年代中后期，并逐渐应用到工程项目中，与发达国家相比，尚处于起步阶段，因此建筑工程风险管理还不完善，基础比较薄弱，存在诸多的缺陷和不足，主要有以下问题：
1.缺乏相应的法律、法规等制度依据
我国已经出台的《担保法》《保险法》《建筑法》和《招标投标法》，由于缺乏针对性，在实践中难以操作。新修订的《建设工程施工合同示范文本》中虽然增加了有关工程担保和工程保险的条款，但属于推荐性，没有法律强制力。
2.工程风险意识不强
出现重大问题，往往还要由政府承担主要风险。同时，缺乏对工程担保和工程保险重要性的认识。国内的商业银行、政策性银行对贷款的工程项目没有必须投保的要求。
3.担保市场尚未形成，缺乏相应**
目前，国内的部分银行虽已开展了一些担保业务，但不普及；担保公司未能形成竞争机制；国内的保险公司对工程风险管理方面的理论研究与实践操作尚有待于深化；保险公司普遍缺乏必要的工程建设知识及相关人才，影响了工程保险的推广。此外，国内迄今还没有相应的工程担保和工程保险的合同示范文本可供实践借鉴或遵循。
二、建筑工程施工项目常见风险
（一）施工技术与施工现场环境的不确定性风险
1.地质情况复杂，基础设计与地质情况不符。工程发包人委托设计单位进行的地质勘探及建筑基础结构设计经常会有与实际情况不符的情况，特别是老城区地质勘探情况复杂，经常会遇到地下管线、遗留建筑回填、通讯工程线路、煤气、电缆等公用设施。
　　2.水文气象的不确定因素。在施工的全过程中，水文和气象的不确定因素在某种程度上是不可抗拒的风险。主要表现如台风、暴风雨、雪、洪水、泥石流、坍方等不可抗力的自然现象和其它影响施工的自然条件，气象单位的预报可靠性也不过60%左右。所以，不管是什么程度的气象风险都会造成工期的拖延和财产损失。
　　3.施工前或施工过程中为下一步工作做准备充分程度所产生的风险。由于施工前业主提供的施工现场存在周边环境等方面自然或人为的障碍，施工过程中原材料供应商供货不及时，原材料质量问题等，都导致建筑工程施工不能正常进行，给工程施工正常运行带来困难。
　　4.设计变更。在建筑工程施工过程中，变更设计是经常的，由于业主资金问题、建筑使用功能变更问题等，都会在施工过程中更改原设计，而设计变更会直接影响施工正常周期的安排，从而带来一系列问题，会导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经济损失。而往往小范围变更就很难与业主讨价还价的要增加变更费用。
　　5.技术规范化与特殊工艺技术使用。建筑设计规范与实际施工规范在一定程度上是有距离的，尤其是在各工序衔接处各种规范的有效衔接问题还是相当常见的通病，耽误工期、费用的不确定性也是屡见不鲜。特别是技术规范以外的特殊技术或工艺，由于发包人没有明确采用标准、规范，在工序过程中又没有较好地进行协调和规范统一，最终都会影响以后工程的验收和准确结算。
6.施工技术协调。工程施工过程出现与自身技术专业能力不相适应的工程技术问题，各专业间又存在不能及时协调的困难，管理工程的技术水平与管理水平不能有效组织协调，最终导致工期拖延。
（二）合同条款、资金运作及材料供应市场价格变化风险
1.存在缺陷、显失公平的合同。合同条款不全面、不完善，文字不细致、不严密，致使合同存在漏洞或权利与义务不对称。如在合同条款上，存在不完善或没有转移风险的担保、索赔、保险等相应条款，缺少因第三方影响造成工期延误或经济损失的条款，存在单方面的约束性、过于苛刻的权利等不平衡条款。
2.市场经济的价格波动问题。现代市场经济包括劳动力市场、材料市场、设备市场等，这些市场的价格随时都在变化，特别是价格上涨，直接影响着工程总价格。
3.金融市场因素。金融市场因素包括存贷款利率变动、货币贬值等，也影响着工程项目的经济效益。
4.资金、材料、设备供应。主要表现为业主提供资金的及时性、材料或设备质量不合格或供应不及时等问题。
三、建筑工程施工风险管理对策
（—）加强合同的风险管理
工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据。项目的管理者必须研究合同的每一项条款，对项目可能遇到的风险因素有全面深刻的了解。否则，其风险将给项目带来巨大的损失。
　　工程索赔是一种权利要求，是合同主体对工程风险的重新界定。工程索赔贯穿项目实施的全过程，重点在施工阶段，涉及范围相当广泛。FIDIC红皮书关于工程索赔的条款已由第三版的一个分条款增加为五个分条款，形成独立的主题。
　　我国《建设工程施工合同示范文本》关于工程索赔也作了相应的明确规定。这些索赔条件可以作为处理工程索赔的原则和法律依据。利用合同条款成功地进行索赔不仅是减少工程风险的基本手段，也反映了项目合同管理的水平。
根据工程项目的特点和实际，适当选择计价式合同形式，可以降低工程的合同风险。例如：对于工程量变化的可能性及变化幅度均较大的工程项目，其风险量较大，应采用风险转移策略，用单价合同报价方式，将工程量变化的风险全部转移给甲方；对于无法测算成本的工程，贸然估价将导致极大风险，只能用成本加酬金合同，将工程风险全部转移给建设方。
（二）建筑施工企业加强风险辨识
风险辩识是工程项目风险管理的首要工作，首先要收集资料，主要包括施工现场的自然环境、生态环境、社会环境等等。其次分析不确定性。在收集资料的基础上，应从以下4个方面对工程项目的不确定性进行分析：项目建设周期不同阶段的不确定性分析；工程的进度、成本、质量管理不同目标的不确定性分析；不同工艺装置的工程内容的不确定性分析；工程建设环境的不确定性分析。最后要确定风险事件，编制项目风险辩识清单。在分析不确定性的基础上，对这些风险按照工程项目内部和外部、技术和非技术、工程项目目标进行归纳、分类，然后开展风险辩识，确定风险事件，编制项目风险辩识清单。风险辩识的方法很多，专家评议法在风险辩识中由于简单易行，比较客观，被人们广泛采用。
（三）建筑施工企业加强风险防范
施工单位要想躲避风险，必须首先解决好“防”的问题。这就要求负责人的避险意识要强，防险能力要高。再者是风险分析要超前，要做好风险预测，把可能产生的风险分析透彻，为实施风险决策提供比较可靠的依据。还有对于风险决策要慎重，为了避免风险决策的失误，要充分征求方方面面的意见和建议。所以，在施工现场要严格执行项目负责人制度。为了保证工程施工的质量、进度及安全，要求项目负责人具有较强的管理能力、沟通能力和应变能力。在施工期间，现场的各道工序、各项技术措施都需经过项目负责人审核，方可执行。而且，项目负责人要严格控制到场的各种材料、设备的质量，禁止不合格材料、设备用到工程上去，严禁偷工减料，以保证工程质量。同时项目负责人还要对现场安全生产管理负总责，杜绝出现工程事故，保障施工人员人身安全。在工程竣工后，项目负责人还应负责组织各工种现场负责人及有关单位和人员参加各阶段的验收工作和各种形式的工程协调、联系会议，并做好记录，负责**各种有关验收手续，要严格执行工程验收制度，及时做好隐蔽签证，不得事后补办签证手续，以确保施工单位信誉。
（四）建筑施工企业风险管理制度的建立
当前我国施工企业对风险管理普遍认识不足，如何在工程项目管理中引入风险管理，笔者认为关键是1.要建立起完善的风险管理制度，在项目管理中改变观念，加强风险教育，增强企业的整体风险管理意识，把风险管理与企业的效益结合起来，并逐步的把风险管理引入到施工中的“三大控制”和“三大管理”之中；2.在项目施工管理中引入风险管理技术，在企业内部建立专门的风险管理机构，提高企业的抗风险能力；3.由于风险的不确定性，必须建立企业内部的风险管理信息系统，借助计算机对各种数据采集，整理，分析总体出风险发生的规律，并对风险进行预测和评价，为风险的处理提供合理的方案。风险管理信息系统的建立有利于施工企业积累经验以及为风险管理提供了必要的预防和控制措施。
结语
近几年，我国工程项目风险管理有了很大的进步，但随着国民经济的发展，工程建设也越来越多，市场风险也越来越大，对工程项目建设进行风险控制和管理，使技术与经济相结合，更有效地控制工程项目投资、工期和质量。确保工程项目投资决策的正确性与科学性，对实现工程投资决策的全局优化与总体设计和总体经营思想，对合理利用有限的人力、财力和物力，对保证国民经济长期、持续、稳定协调地发展，对降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理论意义和现实意义。
参考文献：
[1]王家远,刘春乐.建设项目风险管理[M].北京:知识产权出版社,2004.
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